Credit Unions

Evaluación de Riesgo Justa e Inclusiva

Ve más allá de los puntajes de crédito tradicionales (FICO). Nuestra IA analiza datos tradicionales y alternativos para ver el verdadero potencial financiero de tus socios, ayudándote a atender a los sectores desatendidos.

Haz crecer tu base de socios sin aumentar el riesgo

Identifica socios solventes con historial crediticio escaso (thin files). Aprueba de forma segura préstamos para socios que los modelos de scoring tradicionales pasan por alto.

Gestión Proactiva de la Morosidad

Detecta patrones de estrés financiero a tiempo. Ayuda a tus socios a ajustar sus planes de pago antes de que caigan en impago (default), protegiendo la salud de tu cartera.

Análisis Automatizado de Cartera

Obtén una visión clara y en tiempo real de la concentración de riesgo y el rendimiento, simplificando tus reportes a la junta directiva y la preparación para auditorías.

Visión 360° del Socio con Datos Alternativos

Incorporamos datos de huella digital para construir un perfil completo, asegurando que ningún socio sea rechazado únicamente por falta de historial crediticio.

Modelos a la Medida para tu Comunidad

Los modelos genéricos (off-the-shelf) no entienden a tu base de socios. Construimos modelos de riesgo alineados específicamente con el apetito de riesgo y el perfil demográfico de tu Cooperativa.

Alineados con tu Misión

Entrenamos nuestra IA con tus políticas específicas de otorgamiento de crédito, asegurando que las decisiones automatizadas reflejen los valores y objetivos de tu Cooperativa.

Integración Perfecta con tu Core Bancario

Conecta QUASH con tu sistema actual (Core Banking System) en minutos vía API. Diseñado para una implementación sin fricción y sin dolores de cabeza para tu equipo de TI.

Aprendizaje Continuo

Tus modelos se adaptan a la realidad económica cambiante de tu comunidad, aprendiendo de cada transacción para mejorar la precisión día tras día.

Control Total y Explicabilidad

Mantén la autonomía sobre los criterios de decisión. Tú defines las reglas; nuestra IA las optimiza mientras te mantiene en cumplimiento con los estándares de Préstamos Justos (Fair Lending).

Eficiencia Operativa que Fortalece Relaciones

Elimina las tareas manuales de suscripción. Deja que tus asesores de crédito se enfoquen en la asesoría financiera y en la relación con el socio, mientras nuestra IA se encarga del papeleo.

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Créditos impulsados por IA, diseñados para Credit Unions